Cum sunt clasificate fondurile?

Question

Accepted Answer

Conform Asociaţiei Administratorilor de Fonduri din România, după politica de investiţii anunţată prin prospectul de emisiune al fondului deschis de investiţii, acestea se împart în:  Fonduri monetare: investesc în instrumente monetare și obligaţiuni, cu obligaţia ca "modified duration" pe întreg portofoliu să nu treacă de 1 și se împart în:                  de trezorerie scurtă - maturitatea medie a plasamentelor este sub 60 de zile; standard - cu modified duration maxim 1; Fonduri de obligaţiuni și instrumente cu venit fix: investesc minim 90% din active în instrumente cu venit fix, nu sunt permise acţiuni în portofoliu.  Fonduri mixte: investesc în instrumente de natură diferită în orice combinaţie și durată de deţinere, care nu se regăsește în celelalte categorii principale și se împart în:  defensive - cu expunere pe acţiuni de maxim 35%; echilibrate - cu expunere pe acţiuni între 35% și 65% maxim; dinamice - cu expunere pe acţiuni de minim 65%; flexibile - au caracteristic o combinaţie de instrumente, inclusiv acţiuni, cu pondere și durată de deţinere variabile, acţiunile putând fluctua de la 0% la 100%; Fonduri de acţiuni: investestesc în acţiuni minim 85%;