Opțiuni pe rata dobânzii – CAP și FLOOR

Protecție împotriva variațiilor de rată de dobandă

  • Produse disponibile cu activ suport Euribor, Robor, Libor

Caracteristici

  • Compania poate utiliza două tipuri de opțiuni pe rata dobânzii:
    • CAP pe rata dobânzii – Folosit ca protecție împotriva creșterii ratei dobânzii
    • FLOOR pe rata dobânzii – Folosit ca protecție împotriva scăderii ratei dobânzii
  • Produsul se poate plia pe scadențarul unui credit de investiții sau a unei linii de credit revolving
  • Opțiunile pe rata dobânzii presupun anticipat plata unei prime și dau pe parcursul derulării tranzacției dreptul de a încasa de la bancă diferențe de dobândă conform scenariilor agreate prin combinarea celor două tipuri de opțiuni se poate obține o structură zero-cost (COLLAR) care limitează mișcarea dobânzii la un interval preagreat
  • Pentru tranzacționare este necesară îndeplinirea anumitor formalități

Te-ar mai putea interesa și:

Swap pe rata dobânzii

Compania are posibilitatea de a fixa dobânda unui credit cu dobândă variabilă

Află mai multe