Serviciul de plăţi şi încasări cross currency

Descriere

  • Permite procesarea operaţiunilor de plăţi şi încasări pentru care moneda din mesajul de plată este diferită de moneda contului plătitor (pentru operaţiunile de plată) sau moneda contului beneficiar (pentru operaţiunile de încasări)

Exemple:

  • operaţiune de plată: clientul băncii iniţiază o operaţiune de plată prin care ordonă băncii efectuarea transferului unei sume denominate într-o moneda (ex. EUR) diferită de moneda în care este deschis contul plătitor (ex. RON);
  • operaţiune de încasare: clientul băncii recepţionează o operaţiune de încasare a unei sume denominate într-o monedă (ex. GBP) diferită de moneda în care este deschis contul beneficiar (ex. RON).

Avantaje

  • Eficienţă:
    • prin utilizarea de cursuri de schimb valutar mai bune decât cele de la casa de schimb
    • fără comisioane suplimentare faţă de cele aferente operaţiunii de plată sau încasare, stabilite în funcţie de moneda mesajului de plată şi destinaţia plăţii/sursa încasării.
  • Flexibilitate, prin conversia automată în/din valuta contului bancar aferent operaţiunii de încasare/plată
  • Accesibilitate, prin ore limită de procesare avantajoase

Pentru informaţii suplimentare vă rugăm să luaţi legătura cu specialistul în Cash Management din cadrul BCR sau să utilizaţi datele de contact din secţiunea Tranzacții cu numerar de pe acest portal.

Caracteristici

Beneficiari: clienţii corporate

Canalele prin care clienţii băncii pot iniţia operaţiuni de plăţi pentru care moneda mesajului de plată este diferită de valuta contului plătitor:

  • operaţiuni de plată pe suport hârtie
  • operaţiuni de plată electronice: MultiCash, e-BCR+

Valute: AUD, BGN, CAD, CHF, CZK, DKK, EUR, GBP, HUF, JPY, MDL, NOK, PLN, SEK, USD

Cursurile valutare utilizate sunt cele aferente operaţiunilor de schimb valutar iniţiate prin intermediul serviciilor electronic banking (ex. MultiCash, e-BCR+), valabile la momentul execuţiei respectivei operaţiuni de plată sau de încasare.

Ora limita de procesare:

  • ora 16:00 pentru operaţiunile de plată electronice
  • ora 13:00 pentru operaţiunile de plată pe suport hârtie

Comisioane:

  • sunt cele cuprinse în “Tariful standard de comisioane BCR pentru persoane juridice”, nivelul acestora putând fi modificat în funcţie de politica băncii.