BCR oferă consultanță de investiții direct în George, la scară largă

Banca Comercială Română devine prima bancă din România care oferă clienților persoane fizice consultanță de investiții la scară largă, digital, direct în George, în conformitate cu reglementările MiFID II. Recomandările sunt adaptate obiectivelor financiare, situației personale și profilului de investitor al fiecărui client.

Serviciul de consultanță este în prezent gratuit. Clienții care au nevoie de explicații suplimentare pot apela la cei peste 700 de specialiști certificați din unitățile BCR, care îi sprijină să înțeleagă procesul și recomandările generate în George.

Recomandări care pornesc de la obiectivele fiecărui client

Pentru cineva care economisește și se gândește să înceapă să investească, informațiile disponibile pot fi greu de pus în ordine. Există numeroase produse, explicații despre randamente și costuri, știri despre piețe și opinii care, uneori, se contrazic. În acest volum de informații, poate fi dificil să identifici ce este relevant pentru propria situație.

Consultanța de investiții oferită de BCR pornește de la câteva întrebări concrete: pentru ce vrea clientul să investească, când va avea nevoie de bani, ce sumă poate aloca și ce nivel de risc este dispus să accepte?

Răspunsurile ajută la construirea unei recomandări care ține cont de contextul personal. O persoană care are un obiectiv apropiat și una care investește pentru un plan pe termen lung au nevoi diferite. La fel de importante sunt experiența în investiții și situația financiară a fiecăreia.

Cum funcționează consultanța de investiții în George

Procesul se desfășoară digital, în George. Clientul completează un chestionar de adecvare, prin care sunt evaluate cunoștințele și experiența sa în investiții, obiectivele financiare, situația financiară și toleranța la risc.

Pe baza răspunsurilor este stabilit profilul de investitor. Acesta este folosit pentru a genera recomandări de produse de investiții adecvate, ținând cont și de perioada pentru care clientul intenționează să investească: termen scurt, mediu sau lung.

Serviciul acoperă în prezent patru fonduri de investiții în lei, administrate de Erste Asset Management România.

Chestionarul are un rol esențial în acest proces. Informațiile furnizate permit raportarea recomandării la situația clientului, astfel încât discuția despre investiții să aibă un punct de plecare personal și concret.

De exemplu, perioada până la momentul în care vor fi necesari banii contează în evaluarea opțiunilor, alături de nivelul de risc acceptat. Recomandarea rezultă din analiza acestor informații împreună.

Pentru accesarea consultanței și pentru a investi prin BCR este necesară semnarea unui contract de servicii de investiții cu banca.

Sprijin din partea specialiștilor din unitățile BCR

Clienții pot discuta cu un specialist din rețeaua BCR pentru a înțelege mai bine etapele procesului digital și recomandările primite.

Sprijinul poate începe chiar de la formularea obiectivelor financiare. În discuție pot fi clarificate scopul investiției, perioada avută în vedere și principiile relevante pentru luarea unei decizii. Specialiștii explică și rolul chestionarului de adecvare, precum și modul în care informațiile completate contribuie la generarea recomandării în George.

Această combinație între procesul digital și explicațiile oferite în unități răspunde unei dificultăți întâlnite de oamenii care se apropie de investiții: nevoia de a înțelege ce li se potrivește și de ce. Modelul reunește tehnologia, expertiza umană și educația financiară, cu scopul de a face procesul mai clar pentru clienți.

Ce trebuie să știe clienții despre costuri și riscuri

Gratuitatea serviciului de consultanță trebuie privită separat de costurile investițiilor. Pentru investiția în unități de fond se aplică un comision de subscriere, iar informațiile despre comisioanele aferente fondurilor sunt disponibile în documentele acestora și în documentația contractuală. Comisionul de subscriere este indicat și în George, pe formularul de ordin.

Investițiile implică riscuri, iar BCR nu garantează obținerea unui anumit profit. Fondurile de investiții sunt diferite de produsele de economisire, iar performanțele din trecut nu garantează rezultate viitoare. Înainte de a investi, clienții trebuie să citească prospectul și documentul cu informații esențiale al fondului.

Consultanța face parte din demersul BCR de a susține educația financiară și de a face investițiile mai accesibile și mai ușor de înțeles. Clienții au acces, inclusiv în George, la materiale explicative și informații despre piețe și produse, pe care le pot consulta pentru a înțelege opțiunile disponibile înaintea unei decizii.

Mai multe informații sunt disponibile pe pagina serviciului de consultanță de investiții BCR.