SFDR
Regulamentul privind publicarea de informații privind finanțarea durabilă
Regulamentul (UE) 2019/2088 privind informațiile privind durabilitatea în sectorul serviciilor financiare (Sustainable Finance Disclosure Regulation sau SFDR) are ca obiectiv creșterea transparenței asupra modului în care participanții de pe piața financiară integrează riscurile și oportunitățile de durabilitate (de mediu, social și de guvernanță – ESG) în deciziile lor de investiții.
Factorii de durabilitate se referă la aspecte de mediu, sociale şi cele legate de forţa de muncă, respectarea drepturilor omului, chestiunile legate de combaterea corupţiei şi dării de mită.
Riscul legat de durabilitate înseamnă un eveniment sau o condiție de mediu, socială sau de guvernanță (ESG) care, în cazul în care se produce, ar putea cauza un efect negativ semnificativ, efectiv sau potențial, asupra valorii investiției efectuate de către fond.
Banca Comerciala Romana S.A. (BCR), membra a Erste Group Bank AG („EGB”) este participant la piata fianciara din perspectiva SFDR :
- prin calitatea sa de intermediar al produselor de investiții bazate pe asigurări (IBIP) puse la dispozitie de catre BCR Asigurari de Viata Vienna Insurance Group S.A.
- prin calitatea sa de institutie de credit care ofera servicii de consultanta in investitii - consultant financiar
Societatea de asigurare care pune la dispoziţie un produs de investiţii bazat pe asigurări (IBIP): BCR Asigurari de Viata Vienna Insurance Group S.A.
Societate de administrare a fondurilor incluse în produsele de investiţii bazate pe asigurări (IBIP): Erste Asset Management S.A., membra a Erste Group Bank AG („EGB”)
BCR intermediaza produsele de investiții bazate pe asigurări (IBIP) puse la dispozitie de catre partenerul sau BCR Asigurari de Viata Vienna Insurance Group S.A.. Datorită cooperării exclusive a BCR cu BCR Asigurari de Viata Vienna Insurance Group S.A., selecția produselor durabile de investiții bazate pe asigurări (IBIP) este limitată la produsele corespunzătoare ale BCR Asigurari de Viata Vienna Insurance Group S.A., care îndeplinesc criteriile articolelor 8 sau 9 din regulamentul UE privind obligațiile de furnizare a informatiilor privind durabilitatea în sectorul serviciilor financiare (regulamentul (UE) 2019/2088).
Detalii despre integrarea riscurilor legate de durabilitate de catre societatea de asigurare care pune la dispoziţie un produs de investiţii bazat pe asigurări (IBIP) pot fi gasite pe site-ul web al BCR Asigurari de Viata Vienna Insurance Group S.A. la adresa https://www.bcrasigviata.ro/documente-utile
Produsele puse la dispozitie de catre BCR Asigurari de Viata Vienna Insurance Group S.A. includ plasamente financiare in fondurile de investitii administrate de catre Erste Asset Management.
Erste Group Bank AG („EGB”) sprijină BCR în selectarea produselor financiare pentru care BCR oferă consiliere în asigurări, precum si în procesul de revizuire a produselor. Aceasta include examinarea criteriilor de durabilitate si riscurile legate de durabilitate în produsele financiare. Riscurile legate de durabilitate sunt definite intern. Instrumentele financiare furnizate de EGB si EAM sunt incluse în consilierea BCR cu privire la asigurări. Produsele tertilor oferite în listele de produse disponibile trec de asemenea prin aceleasi procese de revizuire.
Mai multe informatii despre cum EGB si EAM implementează durabilitatea în produsele si procesele lor pot fi găsite pe site-urile web ale EGB si, respectiv, EAM:
https://www.erstegroup.com/en/about-us/sustainability
https://www.erste-am.ro/ro/informatii-investitori/reglementari-legale/Politicaprivindinvestitiiledurabile/PortofoliiadministratesidistribuitedeSAIErsteAssetManagementSA
Pentru a putea oferi si recomanda produse financiare în cadrul consultantei în asigurări, mai întâi analizăm produsele financiare care sunt potrivite pentru client. Vor fi obtinute informatiile necesare despre client cu privire la obiectivele de investitii vizate, toleranta la risc, capacitatea de suportare a pierderilor, precum si cunostinte si experientă.
Prin instrumentele puse la dispozitie de catre societatea de asigurare care furnizeaza un produs de investiţii bazat pe asigurări (IBIP) BCR colectează, prin intermediul formularului de analiză a cerințelor și necesităților clienților informații cu privire la preferințele în materie de durabilitate ale clienților.
Politica BCR privind integrarea riscurilor legate de durabilitate in consultanta de investitii
Neluarea în considerare a efectelor negative ale consultanţei
In conformitate cu prevederile art. 4, alin 1 si alin 5 ale SFDR, banca nu ia in considerare, in prezent, efectele negative ale deciziilor de investitii asupra factorilor de durabilitate (“principal adverse impacts” – PAI) in activitatea de consultanta de investitii. Declaratia privind privind transparenta efectelor negative asupra durabilitatii la nivelul BCR se gaseste pe www.bcr.ro/ro/despre-noi/guvernanta-corporativa/sfdr.
Aceasta decizie este motivata de specificul activitatilor desfasurate de banca, care consta in prestarea de servicii de consultanta in investitii si in cadrul careia produsele recomandate sunt locale. In consecinta piata financiara locala se caracterizeaza printr-o disponbilitate limitata a datelor ESG atat la nivelul administratorilor de fonduri, cat si la nivelul emitentilor. Cu toate acestea, BCR isi propune sa realizeze reevaluarea acestei situatii cu o anumita periodicitate, asigurand in acelasi timp monitorizarea continua si atenta a activitatii de consultanta de investitii, avand in permanenta in vedere respectarea interesului investitorului.
BCR revizuieste anual cadrul general general in ceea ce priveste integrarea riscurilor de sustenabilitate in procesul de consultanta de investitii, in functie de evolutiile legislative si disponibilitatea datelor legate de durabilitate publicate de emitenti sau administrator.
Luarea in considerare a subiectelor legate de riscurile ESG reprezinta o parte integranta a modelului de
afaceri la nivelul BCR si al EGB. Eforturile sunt concentrate nu numai pentru a oferi posibilitatea de selectie pentru clienti si investitori, ci si pentru a asigura o abordare sigura si transparenta a finantarii ESG.
Politica de Remunerare a BCR este aliniata la obiectivele ESG stabilite la nivelul BCR si al Erste Group Bank AG in conformitate cu Politica Grupului BCR privind definirea riscului ESG, care ofera o imagine de ansamblu asupra celor mai importante riscuri de mediu, sociale si de guvernanta pe care Grupul BCR le-a identificat.
Informaţiile relevante adresate publicului/investitorilor se regasesc pe site-ul BCR dar si al Erste Group Bank AG, disponibile pe: