Ce este cash pooling și cum funcționează pentru companii?

Cash pooling este o soluție de management al lichidităților prin care o companie sau un grup de companii își centralizează soldurile conturilor pentru a utiliza mai eficient disponibilitățile financiare. Practic, surplusurile din unele conturi pot acoperi nevoile de finanțare din altele, reducând costurile cu dobânzile.

Care sunt avantajele cash pooling-ului pentru grupurile de firme?

Cash pooling-ul oferă optimizarea fluxului de numerar, reducerea necesarului de finanțare externă, scăderea costurilor cu dobânzile, vizibilitate consolidată asupra lichidităților și un control financiar mai bun la nivel de grup.

Ce tipuri de cash pooling sunt disponibile la BCR?

BCR pune la dispoziție soluții de cash pooling fizic și cash pooling noțional, adaptate structurii companiei sau grupului de firme, volumului de tranzacții și nevoilor de administrare a lichidităților.

Cui se adresează soluțiile de cash pooling BCR?

Soluțiile de cash pooling BCR sunt dedicate companiilor mari, holdingurilor și grupurilor de firme, cu mai multe conturi sau entități juridice, care doresc o administrare centralizată și eficientă a lichidităților.

Cum pot implementa cash pooling-ul în compania mea?

Implementarea cash pooling-ului începe cu o analiză realizată de un consultant BCR, care va evalua structura grupului, fluxurile financiare și va propune o soluție personalizată, conform cerințelor legale și operaționale.

Cash Pooling inteligent pentru companii

Control centralizat şi eficienţă financiară prin compensarea soldurilor debitoare şi creditoare

Despre cash pooling

Dacă și tu te afli în căutarea unor soluții prin care să îți folosești mai bine banii din conturi, să plătești mai puțin pe dobânzi și să obții venituri mai bune pentru compania ta, serviciul de cash pooling poate fi răspunsul.
În plus, acesta îți permite să folosești mai eficient overdraft-ul și să ai un control mai bun asupra lichidităților firmei tale.

Scopul acestui serviciu este să echilibreze automat conturile din compania ta, compensând soldurile negative cu cele pozitive. Astfel, banii disponibili vor putea fi utilizați cât mai eficient.

Beneficii pentru compania ta

Control și vizibilitate centralizată asupra banilor

Ai management mult mai bun al lichidităților: banii sunt unde trebuie, când trebuie.

Reducerea costurilor

Optimizezi dobânzile și minimizezi utilizarea overdraft-ului.

Flexibilitate

Serviciul este disponibil în două variante: Complex (pentru grupuri de companii) și Simplu (pentru conturile unei singure companii).

Documente necesare

Dacă ai decis că serviciul de cash pooling este potrivit pentru compania ta, mai ai de făcut un singur pas pentru a-l solicita.

Intră în contact cu colegii noștri care îți vor transmite o ofertă personalizată și te vor ajuta să pregătești Contractul de management al disponibilităților.

Cum poți aplica pentru serviciul de cash pooling

Vrei să afli mai multe despre serviciul de cash pooling pentru compania ta? Completează formularul cu datele solicitate și un specialist BCR te va contacta pentru detalii personalizate.

Descoperă George Business

Pentru mai multe soluții de digital corporate banking, accesează George Business, special creat de grupul ERSTE, să ajute IMM-urile și companiile mari să-și administreze inteligent, simplu și eficient conturile de afaceri.